El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió sanciones contra tres instituciones financieras mexicanas: Vector Casa de Bolsa, CIBanco e Intercam Banco. Según FinCEN, el Tesoro de EE.UU. liga a bancos mexicanos con narcolavado relacionado con cárteles y tráfico de fentanilo. Las sanciones aplicadas buscan impedir flujos financieros sospechosos y cortar vínculos entre el sistema bancario formal y el crimen organizado.
La medida, publicada el 25 de junio, les otorga 21 días a instituciones estadounidenses para cortar operaciones con estos bancos, bajo la FEND Off Fentanyl Act.
¿Por qué fueron señalados por lavado de dinero?
CIBanco fue implicado por facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG), Beltrán Leyva y el Cártel del Golfo. Entre 2021 y 2024, movieron más de 2.1 millones USD en transferencias a China con posibles vínculos a precursores de fentanilo.
Un empleado incluso creó una cuenta dedicada al blanqueo de más de 10 millones de dólares en 2023, lo que derivó en su inclusión en las sanciones.
Intercam Banco y reuniones con presuntos criminales
FinCEN reveló que ejecutivos de Intercam se reunieron en 2022 con presuntos integrantes del CJNG. Entre 2021 y 2024 facilitaron más de 1.5 millones USD en pagos desde China para la compra de precursores químicos.
El Tesoro de EE.UU. liga a bancos mexicanos con narcolavado al señalar estas operaciones como parte de una red de lavado que apoya al tráfico de drogas hacia Estados Unidos.
Vector Casa de Bolsa y operaciones con “mulas” financieras
Vector Casa de Bolsa, con más de 11 mil millones en activos, fue usada por “mulas” del Cártel de Sinaloa para transferencias desde EE.UU. a México. También participó en pagos a empresas chinas involucradas con productos químicos vinculados al fentanilo.
Estas operaciones ocurrieron entre 2013 y 2023, y superan los 3 millones USD en transacciones.
Base legal y cooperación bilateral México–EE.UU.
Las acciones se sustentan en la nueva legislación de sanciones contra el fentanilo. Esta herramienta financiera permite bloquear entidades que ayuden a cárteles, reforzando el combate al lavado y mejorando el control sobre sistemas AML/CFT.
Según el secretario del Tesoro, Scott Bessent, estas entidades permiten el “envenenamiento de estadounidenses” al colaborar con los cárteles. La cooperación con autoridades mexicanas como la CNBV y UIF será clave para determinar medidas adicionales.
Impacto inmediato y restricciones financieras
A partir de 21 días tras su publicación, queda prohibida cualquier transacción directa o indirecta desde EE.UU. hacia las cuentas de estos bancos. Las medidas incluyen criptomonedas, divisas extranjeras y servicios bancarios indirectos.
La intención es clara: cortar la fuente financiera del narcotráfico y forzar a las instituciones implicadas a reforzar sus controles.
¿Qué sigue para México y sus bancos?
La vigilancia internacional se intensificará. Las entidades deberán elevar sus estándares de cumplimiento y transparencia. Además, se anticipa presión diplomática y regulatoria tanto de EE.UU. como desde organismos financieros multilaterales.
Casos anteriores, como la red de lavado del Cártel de Sinaloa, ya mostraban señales de esta conexión entre bancos, cárteles y flujos financieros internacionales.
